בית › ליווי כלכלי למשפחות
ליווי כלכלי למשפחות
לצאת מהמינוס, להבין לאן הולך הכסף, ולהתחיל לחסוך באמת — עם כלכלנית שמלווה אתכם צעד אחר צעד, בלי שיפוטיות ובלי "דיאטות" שלא מחזיקות.
נשמע לכם מוכר?
המינוס חוזר כל חודש
מרוויחים לא רע, ובכל זאת בסוף החודש החשבון באדום — ולא ברור למה.
הלוואות ותשלומים מצטברים
כמה הלוואות, עסקאות בתשלומים ומסגרת אשראי — וקשה לראות את התמונה המלאה.
רוצים לחסוך למטרה
דירה, לימודים לילדים, קרן חירום — אבל אף פעם "לא נשאר" כסף לחיסכון.
שינוי בחיים
חתונה, ילד, מעבר דירה, ירידה בהכנסה או פרישה — ורוצים להתארגן נכון.
איך עובד הליווי?
שיחת היכרות
מבינים יחד את המצב, את המטרות שלכם ואת מה שמטריד אתכם. בלי התחייבות.
מיפוי כלכלי
אוספים את הנתונים — הכנסות, הוצאות קבועות ומשתנות, הלוואות, חסכונות וביטוחים — לתוך דוח מעקב מסודר.
ניתוח ותוכנית
מזהים איפה הכסף בורח, מה אפשר לחסוך בלי לפגוע באיכות החיים, ובונים תקציב ויעדים ברורים.
ליווי ומעקב
פגישות מעקב קבועות: בודקים ביצוע מול תקציב, מתקנים כשצריך, וחוגגים כל יעד שמושג.
מבט כלכלי על כל התמונה
ליווי כלכלי אצלי לא נעצר ברשימת קניות. כיוון שאני גם סוכנת ביטוח ופנסיה בעלת רישיון, אני רואה את כל התמונה הפיננסית של המשפחה:
- ביטוחים כפולים או יקרים שאפשר לחסוך בהם
- דמי ניהול גבוהים בפנסיה ובקרנות
- הלוואות יקרות שכדאי למחזר או לסגור קודם
- כספים שנשכחו בקופות ישנות
- הטבות מס והחזרי מס שלא נוצלו
לפעמים החיסכון שנמצא בביטוחים ובדמי ניהול לבדו מכסה חלק ניכר מהפער החודשי.
מה תקבלו
- דוח מעקב כלכלי מותאם למשפחה שלכם
- תקציב חודשי עם יעדים לכל קטגוריה
- תוכנית לצמצום חובות ולבניית קרן חירום
- המלצות לחיסכון בביטוחים, בעמלות ובדמי ניהול
- זמינות לשאלות בין הפגישות
דוח מעקב כלכלי באקסל
רוצים להתחיל לבד? זה הכלי שאני עובדת איתו מול משפחות, מוכן לשימוש. ממלאים הכנסות והוצאות פעם בחודש — והדוח עושה את השאר:
- ✓ דשבורד שנתי מסכם
- ✓ גרפים אוטומטיים
- ✓ השוואה בין חודשים
- ✓ תקציב מול ביצוע
- ✓ שיעור חיסכון חודשי
- ✓ קטגוריות מוכנות
צריכים עזרה במילוי? כתבו לי בוואטסאפ או בהודעה פרטית באינסטגרם.
על הליווי הכלכלי
כמה זמן נמשך הליווי?
זה תלוי במצב ובמטרות. בדרך כלל כמה פגישות לאורך כמה חודשים — מספיק זמן כדי שהתקציב יהפוך להרגל. בשיחת ההיכרות נבנה יחד את המסגרת שמתאימה לכם.
אנחנו במינוס גדול. זה מתאים לנו?
בדיוק בשביל זה הליווי קיים. אין כאן שיפוטיות — מתחילים מהמצב הקיים, ובונים תוכנית ריאלית לצאת ממנו.
האם הפגישות יכולות להיות בזום?
כן. אפשר להיפגש במשרד בנס ציונה, בשיחת וידאו או בבית שלכם.
חייבים להשתמש בקובץ האקסל?
לא. הקובץ הוא כלי נוח, אבל אם אתם כבר עוקבים בדרך אחרת — נעבוד עם מה שנוח לכם.