בית › הידעתם?

הידעתם?!

טיפים קצרים שיכולים לחסוך לכם הרבה כסף. מצאתם טיפ שימושי? שתפו אותו עם מי שצריך לשמוע.

שכירים יכולים לבקש החזר מס על 6 שנות המס האחרונות. החלפתם עבודה באמצע שנה, הפקדתם לביטוח חיים או לפנסיה באופן פרטי? ייתכן שמגיע לכם כסף.

אפשר לבקש מהקרן להוריד דמי ניהול, ואם היא מסרבת — לנייד את הכסף לקרן אחרת. הפרש של חצי אחוז יכול להגיע למאות אלפי שקלים עד הפרישה.

גם אחרי שהקרן נזילה, הרווחים על כספים שהופקדו עד התקרה ממשיכים להיות פטורים ממס רווחי הון. אם אין צורך בכסף, לרוב משתלם להשאיר אותו.

אחרי נישואין, גירושין או לידה, כדאי לוודא מי רשום כמוטב בביטוחי החיים ובקופות. אחרת הכסף עלול להגיע למי שלא התכוונתם.

ברוב ביטוחי הבריאות (ביטוחי שיפוי) מקבלים החזר על ההוצאה בפועל פעם אחת בלבד. אם יש לכם שתי פוליסות ניתוחים — כנראה שאתם משלמים פעמיים.

קופות קטנות ממקומות עבודה ישנים ממשיכות לגבות דמי ניהול. בהר הכסף של משרד האוצר אפשר לאתר אותן בחינם.

עצמאים חייבים לפי חוק להפקיד לחיסכון פנסיוני, וההפקדה גם מזכה בהטבות מס. כדאי לבדוק לפני סוף השנה כמה להפקיד.

משיכת כספי פיצויים בעזיבת עבודה עלולה להיות חייבת במס ולהקטין את הקצבה בפרישה. כדאי לבדוק את האפשרויות לפני שמחליטים.

לפני ביטול ביטוח בריאות או חיים, ודאו שהפוליסה החדשה כבר אושרה. מצב רפואי שהתגלה בינתיים עלול להיות מוחרג בפוליסה חדשה.

שלחו לי — ייתכן שהתשובה תעזור גם לאחרים ותופיע כאן כטיפ (בלי פרטים מזהים).

הטיפים הם מידע כללי ואינם מהווים ייעוץ אישי.