מסלול השקעה תלוי גיל בפנסיה: איך הוא עובד?

הכסף שנצבר בקרן הפנסיה מושקע במסלול השקעה. מי שלא בחר מסלול בעצמו משויך אוטומטית למסלול תלוי גיל, שהוא מסלול ברירת המחדל.

שלושת המסלולים

מסלול	למי	רמת הסיכון
לבני 50 ומטה	עד גיל 50	גבוהה יחסית, עם חלק גדול יותר במניות
לבני 50 עד 60	מגיל 50 עד 60	בינונית
לבני 60 ומעלה	מגיל 60	נמוכה יחסית, עם חלק גדול יותר באג"ח

במסלול תלוי גיל, החיסכון עובר באופן אוטומטי למסלול הבא כשהעמית מגיע לגיל המתאים.

הרעיון שמאחורי המסלול

בגיל צעיר יש זמן רב עד הפרישה, ולכן החיסכון יכול לספוג תנודות. ככל שמתקרבים לפרישה, הסיכון יורד כדי לשמור על הסכום שנצבר.

מסלול שבוחרים לבד

אפשר לבחור במקום זאת מסלול אחר: מנייתי, אג"חי, מחקה מדד, הלכתי ועוד. במקרה כזה החיסכון נשאר במסלול שנבחר, גם כשהגיל משתנה, עד שמחליטים לשנות. מעבר בין מסלולים באותה קרן אינו אירוע מס.

איך יודעים באיזה מסלול אתם

המסלול מופיע בדוח השנתי ובאזור האישי באתר הקרן.

יש לכם שאלה על הנושא?

כתבו לי כאן. השאלה מגיעה רק אליי ולא מתפרסמת באתר. אנא אל תכללו מידע רפואי, מספר תעודת זהות או פרטי חשבון.

שם

טלפון

השאלה שלכם אני מאשר/ת את מדיניות הפרטיות ויצירת קשר בנוגע לפנייתי. שליחת השאלה